- Условия получения кредита для физлиц
- Условия кредитования:
- Самые выгодные займы 2021
- Оценка CreditHub
- Достоинства
- Недостатки
- Достоинства
- Недостатки
- Где взять кредит пенсионеру под маленький процент
- Актуальные тарифы
- Специальные услуги
- Льготный платеж
- Кредитные каникулы
- Особенности получения кредита
- Способы получения
- Как подать заявку онлайн
- Как взять кредит в ВТБ?
- Как платить за кредит?
- Кaк oфopмить зaявку нa пoтpeбитeльcкий кpeдит в BTБ Бaнкe?
- Документы для всех остальных клиентов
- Выдача и погашение
- Почему могут отказать в получении кредита
- Ocнoвныe тpeбoвaния к зaявитeлю
- Кaкиe дoкумeнты нужны для oфopмлeния?
- От чего зависят ставки по кредитам
- Требования к заемщику
- Преимущества
- Сравнение ВТБ с другими российскими банками
- Необходимые документы
- Кредит наличными в банке ВТБ 24
- Размер кредитной суммы и сроки возврата
- Показатели процентных ставок
- Процедура оформления потреб кредита
- Вопросы и ответы
- Если я прописан в одном регионе, но фактически живу в другом городе, могу ли оформить потребительский кредит в ВТБ?
- Я ИП или самозанятый, реально ли оформить кредит?
- Куда поступят деньги?
- Поступил отрицательный ответ на заявку от банка, когда я смогу повторно подать заявление?
- Возможно ли досрочное погашение без комиссии?
Условия получения кредита для физлиц
Банк ВТБ предлагает несколько кредитных программ. Возьмите кредит на образование, ремонт, путешествие и другие цели.
Условия кредитования:
- благоприятная процентная ставка
- срок кредитования — до 7 лет
- максимальная сумма: 7 млн рублей
- кредитные каникулы без комиссии
- выбор даты платежа
- отсутствие залога или поручителей
- первоначальное решение — в течение двух минут
Потребительский кредит могут оформить граждане России в возрасте от 18 до 75 лет на момент погашения кредита с официальным доходом не менее 10 000 рублей в месяц.Для оформления необходим паспорт. Также могут потребоваться документы, подтверждающие доход и занятость.
Самые выгодные займы 2021
Оценка CreditHub
Наталья
Эксперт CreditHub
5 Банк ВТБ — крупнейший банк в Российской Федерации, один из 500 сильнейших банков Европы. Предлагает кредиты наличными от 50 000 до 5 000 000 рублей с годовой процентной ставкой от 7,5% до 14,2 годовых. Выгодная сумма кредита и лояльные условия сделают ваше сотрудничество с банком максимально приятным и комфортным.
Достоинства
- досрочное погашение
- для любых целей;
- возможность отказа от страхового полиса;
- кредитные каникулы;
- Кредит до 500 000 рублей — без регистрации в трудовой книжке;
- Услуга льготных платежей — позволяет снизить размер первых платежей.
Недостатки
- Требуется постоянная регистрация в РФ;
- После отказа повторное обращение возможно через 3 месяца.
Достоинства
- Досрочное погашение;
- Для любых целей;
- Возможность отказа от страхового полиса;
- Кредитные каникулы;
- Кредит до 500 000 рублей — без регистрации в трудовой книжке;
- Услуга льготных платежей — позволяет снизить размер первых платежей.
Недостатки
- Требуется постоянная регистрация в РФ;
- После отказа заявление может быть подано повторно через 3 месяца.
Развернуть Рассказать друзьям:Статьи о компании
- Финансы
Где взять кредит пенсионеру под маленький процент
10 февраля 2020 годаПопулярные предложения
- Микрозаймы
- Дебетовые карты
- Липовый кредитНа срок от 7 до 168 дней70 000 ₽Сумма от 0%День 3.7 (98) (98 отзывов) Получить ответ
- «CanVSYO» — РосбанкСервис:0 — 60 ₽ в месяц до 200 000 ₽Дневной лимит10%Cashback 4.1 (23) (23 отзыва) Получить ответ
- «Цифровая карта» — ЭкспобанкСервис: 0 ₽ до 300 000 ₽Дневной лимит1% бонусКэшбэк 4.7 (7) (7 отзывов)Получить ответ.
- «Альфа Трэвел» — Альфа БанкСервис: бесплатно до 300 000 ₽Дневной лимит0%Cashback 4.1 (11) (11 отзывов) Получить ответ
Актуальные тарифы
Максимальная сумма кредита | 7 000 000 рублей для зарплатных клиентов 800 000 000 рублей для неработающих пенсионеров 5 000 000 рублей для других |
Минимальная сумма кредита | 30 000 РУБЛЕЙ |
Период кредитования | От 6 месяцев до 7 лет (для зарплатных клиентов) и до 5 лет для других клиентов |
Процентная ставка | От 5,9% до 17,1% годовых со страхованием От 15,9% до 27,4% в год без страховки |
Цель кредита | Для любых целей |
Как подать заявление | Онлайн или в отделении |
Решение о выдаче кредита | Всего 2 минуты |
Подтверждение дохода | Опционально для зарплатных клиентов Требуется для всех остальных |
Возраст | от 18 до 75 лет на момент погашения кредита |
Кредитная история | Хорошо |
Страхование | По заявлению Если в страховании будет отказано, процентная ставка увеличится |
Проживание в регионе банка | Да |
Методы получения | К карте |
Способы оплаты | — Банкоматы, мобильное приложение, личный кабинет и кассы ВТБ — В отделении почты России — Переводом с другой банковской карты — Золотая Корона и т.д. |
Безопасность | Отсутствие безопасности |
Гарантия | Без поручителя |
Штраф за просроченную задолженность | 0,1% в день от суммы задолженности |
Дополнительно | Скидка в случае подачи онлайн-заявки — 0,4 п.п. |
Специальные услуги
Если заемщик находится в сложной финансовой ситуации, вы можете воспользоваться нашими специальными предложениями.
Льготный платеж
Услуга снижения предоплаты подключается бесплатно при оформлении договора потребительского кредита. Его суть заключается в уменьшении суммы первых трех взносов. Эти платежи будут распространяться только на проценты по кредиту, без погашения основной суммы долга.
Кредитные каникулы
Услуга кредитных каникул позволяет вам пропустить один плановый платеж в течение срока действия вашего кредитного договора. Такой финансовый перерыв можно делать раз в полгода, но не ранее чем через 6 месяцев после подписания контракта и не позднее чем за 3 месяца до окончания срока действия контракта. В этом случае пропущенный заемщиком платеж переносится на следующий месяц. Одновременно продлевается срок кредита.
Для того чтобы активировать кредитные каникулы, необходимо позвонить в колл-центр или лично посетить отделение в любой день, кроме даты уплаты ежемесячного взноса. Главное требование — отсутствие у вас непогашенной суммы кредита, как процентного, так и основного.
Особенности получения кредита
Если вы обращаетесь в банк впервые, изначально большую сумму денег вам не дадут. Больше денег можно дать постоянным или платежеспособным клиентам, которые доказали свою надежность и платежеспособность. Для них процесс получения потребительского кредита упрощен, нужен только паспорт и СНИЛС.
ВТБ предлагает множество услуг для удобства своих клиентов, таких как бесплатные «кредитные каникулы», возможность выбора срока платежа, внесение льготного платежа в первом квартале, страхование от неплатежей.
Способы получения
В отделении банка
Как подать заявку онлайн
Подайте заявку через мобильное приложение или заполните заявление на сайте банка:
- Выберите сумму кредита, период кредитования
- Если вы являетесь платным клиентом, укажите это в онлайн-заявке
- Введите номер своего мобильного телефона и дайте согласие на обработку персональных данных
Получите предварительное одобрение всего за две минуты. Вы можете снять деньги в ближайшем отделении ВТБ или онлайн на свою карту (для зарплатных клиентов).
Как взять кредит в ВТБ?
Заемщики должны быть гражданами России, постоянно проживающими в регионе, где расположен филиал банка. Важным условием является возраст от 18 до 75 лет (максимальный предел учитывается не на момент подачи заявления, а на момент погашения последнего взноса). Также необходимо, чтобы на последнем месте работы вы были официально трудоустроены не менее трех месяцев. Стабильный доход подтверждается справкой от работодателя или налоговой инспекции. Также учитывается ваша кредитная история, которая должна быть положительной.
Однако если вы собираетесь получить в банке небольшую сумму, достаточно паспорта и мобильного телефона. Чем выше сумма, на которую претендует потенциальный заемщик, тем больше ему придется постараться, чтобы доказать свою платежеспособность.
Как подать заявку на получение кредита в ВТБ? Ниже приведены пошаговые инструкции:
- Зайдите на официальный сайт банка;
- заполнить анкету, внимательно заполняя все поля во избежание ошибок;
- отправить заявление на проверку;
- дождитесь ответа; обычно вы получите его по SMS в течение нескольких минут;
- Заполните договор и получите оплату.
Как платить за кредит?
В банке ВТБ есть несколько способов погашения кредита, но наиболее удобным является использование дебетовой карты, которую кредитная организация предоставляет бесплатно. Вам нужно лишь пополнить его на необходимую сумму (с помощью терминалов, банкоматов cash-in, интернет-банкинга и т.д.), и в назначенный день платеж будет списан автоматически.
Кредит также можно погасить в отделении банка, переводом с карты или счета другого банка или через систему денежных переводов «Золотая Корона». Другой вариант — Почта России.
Возможно полное или частичное погашение кредита банка ВТБ без дополнительных комиссий.
Кaк oфopмить зaявку нa пoтpeбитeльcкий кpeдит в BTБ Бaнкe?
Вы можете подать заявку тремя способами:
- На официальном сайте банка, перейдя на вкладку «Кредиты», выбрав наиболее подходящий вариант и нажав на кнопку «Подать заявку»;
- У стойки банка. Представительства финансового учреждения имеются во всех крупных, средних и малых городах России;
- Мобильное приложение. Опция для существующих клиентов ВТБ, имеющих кредитные или дебетовые карты и приложение для iOS или Android.
Время обработки зависит от ряда факторов и может занимать от 3 минут до 20 рабочих дней. О решении будет сообщено по SMS или телефону.
Если заявка одобрена, клиент должен будет подтвердить получение кредита с помощью SMS-кода или другим способом, предложенным оператором. У клиента есть 60 дней, чтобы сделать это.
Если заявление отклонено, заявитель имеет право повторно подать заявление через 90 дней после отрицательного решения.
Деньги переводятся на банковский счет, а клиент получает пластиковую карту для покупок, оплаты услуг или снятия наличных.
Документы для всех остальных клиентов
Российский паспорт:
- при входе на портал «Госудлига» при подаче заявки
- или сумма кредита не превышает 100 000 рублей
В других случаях может потребоваться следующее
- Подтверждение дохода за последний год в виде одного из следующих документов
- справка о доходах и суммах налогов физического лица (2-НДФЛ)
- сертификат в соответствии с завереной печатью работодателя
- Выписка с индивидуального счета в OFE создается клиентом на сайте www.gosuslugi.ru. Отправляется на специальный электронный ящик банка. Спросите в отделении, где вы подаете заявление на получение кредита
- Подтверждение занятости, если сумма кредита превышает 500 000 рублей, один из следующих документов
- Заверенная копия трудовой книжки или трудового договора
- Выписка из трудовой электронной книжки формируется клиентом на сайте www.gosuslugi.ru и отправляется на специальный электронный ящик банка. Уточните у сотрудников отделения, в котором вы оформляете кредит или сдаете бумажный бланкБумажный бланк сдается только при одновременном предоставлении оригинала трудовой книжки с отметкой о переходе на электронную трудовую книжку
Выдача и погашение
Процедура погашения | аннуитетные платежи |
Дата выпуска | немедленно |
принятие решений | в течение 2 минут |
Форма выпуска | онлайн для получения дебетовой карты ВТБ или в отделении банка для получения неименной карты, которую можно использовать для снятия наличных в любом банкомате |
Методы возмещения | В банкомате, в отделении ВТБ, через интернет-банк, перевод из другого банка, автоматическое списание с карты ВТБ |
Нужен ли вам потребительский кредит? Обратитесь в банк ВТБ, и они в кратчайшие сроки одобрят вашу заявку на любые цели. Хотите сделать ремонт, добавить на новый автомобиль, нужны деньги на срочное лечение? Возьмите кредит под низкий процент в ВТБ, кредит выдается быстро и без хлопот по сбору документов и справок с работы.
Хотите рассчитать, сколько составят ваши ежемесячные платежи и какую сумму вам придется переплатить? Используйте онлайн-калькулятор на сайте «Вам нужен кредит.ру». Это сэкономит вам много времени, а вероятность ошибки исключена.
Почему могут отказать в получении кредита
Причины отказа могут включать:
- Отрицательная кредитная история, недостаточный доход для заявленной суммы кредита
- Предоставление ложной информации о себе в анкете
- Отсутствие необходимых документов
- Недостаточный кредитный потенциал — наличие других непогашенных кредитов
Ocнoвныe тpeбoвaния к зaявитeлю
Потребительский кредит в банке ВТБ может получить любое лицо, отвечающее следующим критериям
- Гражданство РФ;
- Возраст от 18 до 70 лет;
- Официальный ежемесячный доход;
- Постоянное проживание в Российской Федерации;
- Минимальный опыт работы от 3 до 12 месяцев*.
* Требование к стажу работы зависит от условий кредита и возраста заемщика.
Потребительские кредиты от банка ВТБ не могут получить бизнесмены. Если заявитель является поручителем за других заемщиков, заявление будет рассматриваться в индивидуальном порядке.
Кaкиe дoкумeнты нужны для oфopмлeния?
Минимальный перечень документов, необходимых для подачи заявки на получение потребительского кредита, выглядит следующим образом:
- Паспорт гражданина Российской Федерации;
- Справка о доходах за последние 12 месяцев;
- Номер национального страхования (СНИЛС);
- Копия трудовой книжки или контракта.
Последний пункт требуется при оформлении крупных кредитов и может быть запрошен сотрудниками банка в частном порядке для подтверждения дохода.
Зарплатные клиенты банка ВТБ могут оформить потребительский кредит, имея только паспорт.
От чего зависят ставки по кредитам
На процентную ставку влияет множество факторов, в том числе ключевая ставка Центрального банка, сумма кредита, срок кредита, статус заемщика, тип кредитной программы.Точные параметры кредита для физических лиц определяются в ходе проверки заявки.
Требования к заемщику
Возраст | 18 лет |
Регистрация | необходимые в регионе, где расположен банк |
Документы | Паспорт, номер национального страхования или идентификационный номер налогоплательщика, подтверждение дохода |
Подтверждение дохода | Да, со справкой о трудоустройстве |
Стаж работы | Опыт работы не менее 1 года и 3 месяцев на текущем рабочем месте |
Преимущества
Кредиты в банке ВТБ можно назвать выгодными не только из-за низких процентных ставок. Банк также предлагает услугу кредитных каникул, которая позволяет пропускать платежи раз в 6 месяцев. Чтобы воспользоваться опцией, необходимо заранее позвонить по телефону доверия банка 8-800-100-24-24, написать сотруднику в чате или отправить письмо по электронной почте.
Еще одним преимуществом является то, что вы можете оплатить только проценты за первые три месяца, а не капитал. Для этого необходимо активировать «Льготный платеж».
Сравнение ВТБ с другими российскими банками
На финансовом рынке существует множество предложений. Мы решили упростить вашу задачу и представили основные факторы в виде таблицы, чтобы сэкономить ваше время.
Имя | Срок | Тариф | Сумма | Соображения |
ВТБ | До 7 лет | От 5,4% | До 7 миллионов | 2 мин |
Альфа-Банк | До 5 лет | От 5,5% | До 7,5 млн. | 5 минут |
Тинькоф | До 15 лет | От 14,9% | До 15 миллионов | 1 минута |
Открытие | До 5 лет | От 5,9% | До 5 миллионов | 7 мин |
Сбербанк | До 5 лет | От 11,9% | До 8 миллионов | 5 мин |
Необходимые документы
Если вы являетесь новым заемщиком и подаете заявку на получение потребительского кредита в банке ВТБ, вам необходимо предоставить паспорт, индивидуальный номер национального страхования и справку о доходах из банка, если вы не можете получить стандартный номер национального страхования 2. Скачайте форму, распечатайте ее и отдайте своему бухгалтеру. Работодатель должен заверить форму своей печатью и подписью.
Для зарплатных клиентов достаточно подать заявление на сайте банка или в личном шкафчике и прийти в отделение за деньгами.
Кредит наличными в банке ВТБ 24
Программа кредитования предлагает онлайн-кредит на любые цели. На что клиент хочет потратить наличные, сотрудники банка не уточняют. Не требуется и залог — это кредит без справок и поручителей. Для одобрения заявки необходимы документы, подтверждающие доход заемщика.
Размер кредитной суммы и сроки возврата
Кредитное предложение имеет следующие ограничения по сумме денег, которые будут выплачены заемщику
- минимальная сумма — 100 тысяч рублей;
- максимальная сумма кредита — 3 млн рублей.
Срок погашения клиент выбирает по своему усмотрению при заполнении виртуальной формы. Срок составляет от 6 до 60 месяцев (т.е. до 5 лет).
Показатели процентных ставок
Процентная ставка по кредиту устанавливается банком индивидуально. Они могут рассчитывать на скидку для корпоративных клиентов, участников зарплатных проектов и держателей кредитных карт ВТБ 24 «Мультикарта».
Основные условия для переплаты процентов по кредиту наличными со страховкой следующие.
- Сумма от 100 000 рублей до 4 999 999 рублей: процентная ставка — 12,5%;
- При сумме кредита от 500 000 до 500 000 рублей: процентная ставка — 11,5%.
Отказ от страхования приведет к увеличению суммы кредита. В этом случае банку придется заплатить комиссию за проценты: 15-19,5% годовых.
Читайте также: условия вкладов в ВТБ 24 в 2019 году.
Процентная ставка для держателей карт с договором страхования следующая:
- При сумме: 100 000-499999 рублей — начисление кредита: 12,0-12,2%;
- При сумме кредита 500 000-50000 рублей процентная ставка: 11,0-11,2%.
При отказе от страхования предельная процентная ставка по кредиту в обоих случаях составит: 13,5-19,5%.
Процедура оформления потреб кредита
Чтобы подать заявку на кредит онлайн и получить наличные, выполните несколько простых шагов:
- Заполните стандартную заявку на получение кредита. Это можно сделать на сайте ВТБ 24. В течение 1-2 минут на указанный вами в заявке номер телефона будет отправлено SMS-сообщение с информацией о предварительном решении банка. Важно понимать, что положительная кредитная история потенциального заемщика имеет большое значение для принятия положительного решения по онлайн-заявке.
- Подготовьте необходимые документы. Заемщику будет предложено посетить офис: предоставить оригиналы документов и подписать договор. Адрес ближайшего филиала выбирается заранее, при заполнении виртуального шаблона. Заявка будет обработана специалистом ВТБ 24 в течение трех рабочих дней, после чего на телефон будет отправлено второе SMS-сообщение.
- Получение наличных. В зависимости от предпочтений заемщика деньги передаются наличными в кассе банка или зачисляются на банковскую карту, открытую на клиента. Если у вас нет карты, вы можете получить ее бесплатно
Вопросы и ответы
Если я прописан в одном регионе, но фактически живу в другом городе, могу ли оформить потребительский кредит в ВТБ?
Да, если в этом городе есть отделение банка. Прописка также должна находиться в регионе, где расположен филиал ВТБ.
Я ИП или самозанятый, реально ли оформить кредит?
Нет, кредит могут получить только официально трудоустроенные лица.
Куда поступят деньги?
На вашу дебетовую карту ВТБ онлайн, если она у вас есть, также на ваш текущий счет, на новую безымянную карту, которую вы можете использовать во всех магазинах или снимать деньги в банкоматах.
Поступил отрицательный ответ на заявку от банка, когда я смогу повторно подать заявление?
Не ранее чем через 30 дней.
Возможно ли досрочное погашение без комиссии?
Да, но есть некоторые нюансы. Услуга может быть оказана в отделении банка или через банкомат, колл-центр, мобильное приложение ВТБ.
Читайте также: ВТБ онлайн вход в Личный Кабинет официального сайта online